編織反洗錢大網，預防反洗錢犯罪

　　近日，由順德區金融業聯合促進會等單位主辦的反洗錢培訓會在順德華桂園順利舉辦。順德區金融業從業人員一起學習反洗錢知識及技巧，編織反洗錢大網。

　　據悉，反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。常見的洗錢途徑涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。反洗錢就是政府協調各部門，通過群眾舉報、金融機構監控、上游案件追查等方式識別洗錢活動，并移交公安機關偵辦，從而達到阻止和懲戒洗錢犯罪活動的一項系統工程。

　　作為反洗錢金融行動特別工作組（FATF）成員國，中國十分重視反洗錢工作。今年4月，中央全面深化改革領導小組第三十四次會議也審議通過了《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》，會議強調，完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制，是建設中國特色社會主義法治體系和現代金融體系的重要內容。要健全工作機制，完善法律制度，健全預防措施，嚴懲違法犯罪活動，探索建立以金融情報為紐帶、以資金監測為手段、以數據信息共享為基礎的“三反”監管體制機制。

　　據人民銀行佛山市中心支行有關人士介紹，佛山地區每年都會破獲一些洗錢及上游犯罪案件，其中，今年就已協助公安機關破獲了多宗地下錢莊，“地下錢莊一般是非法資金轉移境外的主要通道。而在反洗錢工作中，很重要的工作就是要提高社會各界的反洗錢意識，提升銀行、保險、證券等金融業從業人員的反洗錢水平，通過賬戶身份信息、異常交易行為等分析判斷是否涉嫌洗錢，再移交有關執法部門跟進處理。”

　　據介紹，中國人民銀行2004年成立了中國反洗錢監測分析中心，接收金融機構報送的大額交易和可疑交易等數據。另外，《中華人民共和國反洗錢法》也要求各金融機構搭建系統，通過系統監測和分析，來盡早識別和發現犯罪資金，通過追逐犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪。（鄒建華）